Comment analyser et choisir les meilleures actions pour votre portefeuille?

Investir dans des actions peut être un excellent moyen de gagner de l’argent et d’accroître votre patrimoine. Mais avant de commencer à acheter des actions, il est important de savoir comment analyser et choisir les meilleures actions pour votre portefeuille. Comprendre comment faire est essentiel pour quiconque souhaite réaliser des investissements intelligents et maximiser ses rendements. Quelles sont donc les meilleures méthodes d’analyse et de sélection des actions ? Jetons-y un coup d’œil.

Analyse fondamentale

La méthode la plus couramment utilisée pour analyser les actions est l’analyse fondamentale. Cette approche consiste à examiner les résultats financiers d’une entreprise, tels que ses bénéfices, ses revenus, ses profits, son niveau d’endettement, etc., afin d’évaluer sa santé et son potentiel de croissance. En examinant les fondamentaux d’une société, vous pouvez savoir si elle constitue ou non une bonne opportunité d’investissement.

Le ratio le plus connu et utilisé en analyse fondamentale pour choisir et anlyser les actions est sans aucun doute le ratio cours/bénéfice, ou ratio C/B. Le ratio cours/bénéfice (ratio C/B) est un calcul utilisé par les investisseurs pour déterminer s’ils doivent investir dans une action particulière. Il est simplement calculé en divisant le cours actuel de l’action de la société par son bénéfice par action au cours des 12 derniers mois. Cela donne aux investisseurs une indication du prix qu’ils paient pour chaque unité de bénéfice de cette société. Plus le ratio C/B est élevé, plus il sera coûteux pour les investisseurs d’acheter des actions de cette société. Le ratio C/B peut être utilisé comme un indicateur de la position d’une société par rapport à ses concurrents et aux normes du secteur. Les sociétés dont le ratio est faible pourraient constituer une aubaine et par conséquent avoir de meilleures perspectives de croissance que celles dont le ratio est élevé, car le prix de leurs actions n’est pas aussi élevé par rapport à leurs bénéfices, ce qui signifie qu’elles ont dans un sens plus de marge de manœuvre pour la croissance. D’autre part, les sociétés dont le ratio est plus élevé peuvent être considérées comme surévaluées, ce qui incite les investisseurs à les éviter en raison des risques plus élevés associés à l’investissement dans ces actions.  En outre, les investisseurs potentiels peuvent comparer plusieurs entreprises d’un même secteur en examinant leurs ratios C/B respectifs, ce qui leur permet d’identifier celles qui sont actuellement sous-évaluées ou surévaluées en fonction de leur performance relative. Une décision d’investissement ne devrait évidemment pas être uniquement basée sur le ratio C/B et devrait tenir compte d’un ensemble de facteurs.

Analyse technique

Une autre approche que de nombreux investisseurs utilisent pour analyser et choisir les actions est connue sous le nom d’analyse technique. Cette méthode consiste à étudier les cours passés des actions afin d’identifier les modèles et les tendances qui peuvent aider à prédire les mouvements de prix futurs. Les analystes techniques s’appuient souvent sur des outils graphiques tels que les chandeliers ou les moyennes mobiles afin d’identifier des renversements de tendances ou encore des niveaux de soutien ou de résistance qui peuvent aider à guider les décisions de négociation.

Pour en savoir davantage au sujet de l’indicateur technique le plus populaire, soit les moyennes mobiles, je vous invite à consulter nos deux articles sur le sujet qui explique bien ce qu’est une moyenne mobile, comment utiliser les moyennes mobiles dans un contexte d’analyse et comprendre la différence entre une moyenne mobile simple et une moyenne mobile exponentielle :

• les moyennes mobiles simples
• les moyennes mobiles exponentielles

Analyse de la volatilité

La volatilité fait référence au niveau de risque associé à l’investissement dans une action particulière. Lorsque vous évaluez des investissements potentiels, il est primordial de tenir compte de la volatilité de chaque action afin de déterminer celles qui offrent le meilleur potentiel de rendement avec un niveau de risque acceptable. Fait important à noter, la volatilité ne donne aucune indication sur la direction d’un titre. Elle donne plutôt une indication sur l’amplitude potentielle d’un mouvement anticipé. Ce dernier peut s’avérer autant haussier que baissier. En règle générale, les actions les plus volatiles ont donc tendance à offrir des rendements potentiels plus élevés, mais elles comportent également un risque plus important.

Conclusion  

Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, il est essentiel de comprendre comment analyser et choisir les meilleures actions pour votre portefeuille afin de réaliser des investissements intelligents et de maximiser vos rendements. L’analyse fondamentale, l’analyse technique et l’analyse de la volatilité sont toutes d’excellentes méthodes pour évaluer les investissements potentiels et vous aider à choisir ceux qui vous conviennent le mieux en fonction de vos objectifs personnels et de votre niveau de tolérance au risque. L’analyse contemporaine prône une combinaison de ces 3 types d’analyse afin de bien tirer son épingle du jeu. Avec ces stratégies à portée de main, vous disposerez de connaissances de base nécessaires pour débuter l’analyse d’actions gagnantes !